浅议人格破产与复权制度
苏州大学 呙斌
【摘 要】在个人破产制度中，人格破产与复权制度是极具特色的一项制度。历来学界多有研究，但究竟什么是人格破产与复权？它的本质是什么？内容又有哪些？诸多问题都还需探讨。笔者只是想在前人的研究基础上，进行归纳总结，并略作拓展，以就教于大方。
【关键词】人格 人格破产 复权
引 言
"5．12"汶川大地震后，四川省广元市受理了我国首例个人客户提出无力偿还住房按揭贷款的申请，这实际上也就默认了"个人破产"。同时，汶川地震所带来的银行业呆账贷款核销也在警示着我们："个人破产法"也应该择机出台了。 近年来，随着消费信贷与日俱增，什么"月光族"、"卡奴"、"车奴"、"房奴"等群体的不断涌现，再加上股市、基金等异常火爆，各种不确定性随时发生。在这种大背景之下，出台"个人破产法"已经显得越来越迫切。而实际上，出台"个人破产法"并非仅仅是为了维护债权人的合法权益，同时也是给债务人一个重生的机会。而且，"个人破产法"也是一种国际潮流。如在美国、英国、法国、日本和我国的香港等国家和地区，都建立了比较完善的个人破产制度。如在美国，2000年破产案件约130万件，其中个人破产案件高达120万件。但是，在我国，几乎很难找到一个自然人能够破产的。无论是从维护债权人的合法利益，还是给债务人重生的机会，"个人破产法"是到了择机出台的时候了。然而，2007年6月1日，历经十多年的酝酿与修编，我国新《破产法》终于出台，但是这个《破产法》还只是一部"企业破产法"，自然人还是被排除在破产法的调整视野之外，因此也颇受一些专家、学者以及民众的质疑。在今年的全国两会上，有人大代表提出，为保护债权人和债务人的合法权益，维护社会主义市场经济秩序，公平清理债权债务，我国应制定中华人民共和国个人破产法。
在个人破产法千呼万唤未出来之际，学界已对这方面进行了种种有益的探讨，这必将有利于将来个人破产法的制定，此不累述。笔者只是想就个人破产制度中的人格破产与复权制度进行再探讨，以期有裨益于将来。因此，笔者将集中讨论什么是人格？人格破产？什么是复权制度？以及这一制度的本质、条件、主体、内容和模式。
（一） 人格破产与复权制度的概念和本质
在弄清什么是人格破产前，应明白什么是人格。人格，英文personality，这个词源于拉丁语Persona，是指演员在舞台上戴的面具 ，与戏剧角色有关。而我国民法常在两种意义上使用人格，即主体资格和人格权。 从主体资格上解释人格的涵义，人格指法律承认的主体资格。此种解释亦与"民事权利能力"内涵等同，也常相互替换。 从人格权意义上解释人格的涵义，人格是指自然人主体性要素的总称，人格关系是自然人基于彼此的人格或者人格要素而形成的关系。人格要素是与自然人人身不能分离的，没有直接经济内容的，包括生命、身体、健康等物质性要素和姓名、肖像、名誉、荣誉、隐私等精神性要素。
人格破产（faillitc pcrsonncllc）则是法国破产法提出来的概念，意指债务人受破产宣告后被限制或丧失某些公民权利和职业权利。从本质上看，是一种失权，即人格贬损。从范围上看，这些被限制或丧失的权利，既可以是公法上的，例如宪法、选举法、行政法、法官法、检察官法、律师法、公证法、会计法等；又可以是私法上的，例如民法、公司法、证券交易法、继承法等；还可以是社会法上的，例如劳动法、经济法等。其表现型态通常是指人格破产者未经复权，不得充任律师、会计师、经济师、公证员、仲裁员、法官、检察官、公司董事、监事、证券商以及监护人、遗嘱执行人等等。其受限范围或宽或窄，各国不尽一致。
与人格破产紧密相联的一项救济制度是复权制度。所谓复权制度，是指破产人依据法律的规定或者请求法院按照法定的程序，解除因破产宣告所受破产程序以外的公、私、社会权利限制或者资格限制，以求恢复其固有权利的一项制度。复权制度，从本质上看，可以视为失权与人权冲突后的平衡，它是失权的终点，又是人权的回归。
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（二） 人格破产与复权制度的条件
人格破产的条件，即在什么样的情况下才能宣告个人人格破产。我认为这应与国际通行做法接轨，将不能清偿到期债务作为个人人格破产条件或原因；同时，个人停止支付到期债务的，推定为不能清偿。所谓不能清偿到期债务，是指个人对其债权人请求偿还的确定的到期债务，以所有方法均不能清偿债务。构成不能清偿到期债务，须符合以下条件：（1）个人缺乏清偿能力。缺乏清偿能力并非仅指个人的财产而言，个人的信用、知识产权等亦应加以考虑；（2）不能清偿是一种客观的、持续的状态；（3）不能清偿的债务须为到期债务。停止支付，是指个人向其债权人明示或默示地表示不能清偿到期债务的行为。由于停止支付是个人的主观行为，因此它与个人客观上缺乏清偿能力不同，只能推定或视为不能清偿到期债务。这就是说，如果个人停止支付，债权人可向法院申请宣告其破产，而个人欲对此进行抗辩，须举证证明其有清偿能力。⑴
以个人不能清偿到期债务作为个人人格破产的条件，主要理由是：（1）破产法的功能体现在个人不能清偿到期债务时，如何将破产财产在各债权人间合理分配，以保证所有债权人公平受偿。只要个人确实无力清偿到期债务，就可以宣告破产。（2）减轻了债权人在提出破产清算时的举证负担。个人只要不能清偿到期债务，债权人就有权申请其破产，而不必要证明个人是因何种原因造成不能清偿到期债务。（3）以"不能清偿到期债务"为破产原因，不附加任何前置条件，也是许多国家破产立法的通例。市场经济发达的国家的经验普遍证明了其妥当性。
复权制度又应具备哪些条件?各国规定不尽一致。通常而言，复权的条件可由以下几方面去设计：1、破产人依清偿或其他方法，解免其全部债务的，可予复权。各国破产法对破产人所欠的剩余债务，有的实行免责原则，有的则坚持不免责原则。不免责原则要求破产人继续履行剩余债务，债权人亦可申请强制执行破产人新取得的财产。无论何种情形，剩余债务一经消灭，破产人则均可申请复权。免责原则尽管否定了债权人内含于剩余债权中的请求权，但其自然债权的性质仍不泯灭，破产人唯有主动履行完毕剩余债务后，方能申请复权。至于破产人解免其剩余债务的方法，除通常的清偿外，还可以通过免除、混同、抵销、消灭时效、提存、代物清偿等方法达其目的。2．履行强制和解的内容，且无欺诈破产罪或欺诈和解罪的情形。强制和解是终结破产程序、实行破产分配的特殊方式，破产人的债务在债权人的同意和法院的认可下发生变更，但若破产人犯有欺诈性的破产犯罪，此一变更则溯及地归于无效，破产人要申请复权，则应依第一种情形将其所剩债务全部履行完毕。3．破产程序已终结达数年。破产人既不能依清偿或其它方法解免债务，也未能与债权人达成强制和解，但若自破产程序终结之日起已达若干年期间，则也应允许破产人申请复权。如果过长时间的限制破产人的权利，会同破产法鼓励破产人东山再起的现代精神相悖，因而各国大多规定，破产人可因单纯的时间因素而取得复权利益。只不过，这个时间因素应确定为多长?各国的做法不一。例如，日本法规定为10年，法国法规定为至少5年，台湾法规定为3年，我国《公司法》也规定为3年。
（三） 人格破产与复权制度的主体
能够成为人格破产与复权制度主体的包括两类：一是自然人的破产人；二是准破产人，即破产法人的厂长、经理、董事等。他们在法人破产后有时需要承担如同自然人破产一样的人格破产后果，因而他们也应具有人格破产与复权的主体资格。对于第一类主体，自然人破产人，我国现行破产法上还不承认其破产能力，但从各国破产立法上看，都无一例外地承认自然人的破产能力。而且伴随着市场经济的发展和消费者信用的增强，赋予自然人破产能力的要求也越来越迫切。
对于准破产人，我国《公司法》第57条规定："有下列情形之一的，不得担任公司的董事、监事、经理 ……，(三)担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾三年。" 具体言之，《公司法》的这一规定含有以下几点要义：其一，在企业、公司作为破产主体受破产宣告后，其董事、厂长或经理有可能要承担失权的法律制裁。其二，人格破产并不是每个破产案件中必然产生的，它的实际形成需要有三个条件同时具备：1、该案以破产清算而结束，如果以和解、重整或撤回申请等原因结束，则不导致人格破产后果；2、该破产案件产生的原因是"经营不善"，而不是不可抗力、国家政策调整等客观原因所致；3、董事、厂长或经理等"准破产人"对公司、企业的破产负有"个人责任"，如经营能力欠缺、经营决策失误等。具备了这三个条件，准破产人则应产生人格破产后果。其三，法院对准破产人的人格破产，应当制作专门的裁判，裁判生效之日，即失权开始之时。至于法院的人格破产裁判，是在破产宣告的同时作出，还是在破产程序终结之前或者同时作出，由法院视具体情况斟酌决定，当事人不得干预。
（四） 人格破产与复权制度的内容
人格破产与复权是相辅相成的。人格破产是复权的前提，两者针对的权利或资格是一致的。因此人格破产的内容也是复权的内容，复权要恢复的正是破产人在破产中失去的权利或资格。随着破产理念的变化，人格破产的具体表现也随之发生变化。在经济发展初期来对破产人的人身奴役和人格侮辱已经消失，现在破产人受到限制的资格多是因为存在信誉、品德或必要注意的要求。破产人在这方面地能力有存在问题的可能，因此对这些权利或者资格加以限制。
纵观世界各国对于人格破产与复权的规定，破产人在破产宣告后所受到的权利或者资格限制，数量多、范围广。常见的破产人所受到的权利限制有：
破产人在公法上所丧失的权利或资格主要有： 1、公职人员候选人资格；2、律师资格；3、会计师独立核算资格；4、建筑师资格；5、公证人资格；6、司法修习生资格；7、技师资格；8、工商业同业公会会员代表资格；9、农会会员、渔会会员资格；10、合作社社员资格；11、公安委员资格；12、参审员资格；13、荣誉法官资格。破产人尚需受私法上的资格限制，主要有： 1、公司经理人、股份有限公司董事及监察人的资格；2、证券商的董事、监察人、经理人与业务人员的资格；3、私立学校的董事资格；4、监护人资格；5、遗嘱执行人、遗产管理人、失踪人的财产管理人及清算人的资格；6、无限公司的股东或合伙人的资格； 7、当铺营业人的资格。破产人尚需受社会法上的资格限制，主要有：1、劳动争议仲裁人资格；2、经济师资格等。
（五） 人格破产与复权制度的立法模式
人格破产与复权制度的立法模式 ，各国存在着差异，主要不外乎以下几种：
（一） 当然人格破产与复权主义。英美法系国家普遍采取这一立法模式。当人格破产与复权的法定条件成就或消失时，将当然地宣告个人人格破产或复权。
（二） 申请许可人格破产与复权主义。大陆法系国家普遍采取这一制度。当具备了法定的人格破产与复权条件时，并不当然的人格破产或复权，还须向法院申请并经法院许可才能宣告人格破产或复权。
（三）混合人格破产与复权主义。日本采用这种模式，既引进了美国的破产免责制度，设置了当然人格破产与复权制度，同时又存在申请许可制度作为补充。
三种模式反应出了各国在破产立法上的选择和价值趋向上的不同。当然人格破产与复权主义和申请许可人格破产与复权主义模式两种立法模式各有优劣，现代各国在破产立法中单纯采用一种模式已经很少见，多数国家趋向于采取当然人格破产与复权主义和申请许可人格破产与复权主义相结合的混合人格破产与复权主义模式。我国尚未规定人格破产与复权制度，笔者认为我国将来宜采取混合模式。
结 语
人格破产与复权制度作为个人破产中极具特色的一项制度，是人道主义精神在个人破产中的体现。因为个人破产并未将破产者推上绝路，相反它特设人格破产与复权制度以鼓励和帮助破产者再生。对破产者而言，个人破产是穷途，但非末路：是一定程度上的绝境，但可以逢生，它极具人情味。
参考资料：
（1）沈达明等著：《比较破产法初论》
（2）陈荣宗著：《破产法》
（3）沈达明、郑淑君：《比较破产法初论》，对外贸易教育出版社1993年版
浙江省财政厅、浙江省广播电视局关于印发《浙江省广播电视“村村通”建设专项资金管理办法》的通知
浙江省财政厅 浙江省广播电视局
关于印发《浙江省广播电视“村村通”建设专项资金管理办法》的通知
浙财教字[2006]98号
各市、县（市、区）财政局、文化广电新闻出版局：
为加强对广播电视“村村通”建设专项资金的管理，根据《中共浙江省委办公厅、浙江省政府办公厅关于在全省实施新一轮广播电视“村村通”工程的通知》（浙委办[2006]66号）精神，我们制定了《浙江省广播电视“村村通”建设专项资金管理办法》，现印发给你们，请遵照执行。
浙江省财政厅 浙江省广播电视局
二〇〇六年八月九日
浙江省广播电视“村村通”工程建设专项资金管理办法
第一条 为加强广播电视“村村通”专项资金管理， 确保广播电视“村村通”工程的顺利实施，提高资金使用效益，根据《中共浙江省委办公厅、浙江省政府办公厅关于在全省实施新一轮广播电视“村村通”工程的通知》（浙委办[2006]66号）的要求，特制定本办法。
第二条 省财政从2006年到2008年设立广播电视“村村通”建设专项资金，主要用于经济欠发达地区和部分山区市县农村广播电视“村村通”建设的补助和奖励（补助地区名单见附1）。
第三条 专项资金补助及奖励的对象
（一）乡镇、行政村采用有线广播电视联网工程建设或采用MMDS微波工程建设的补助。
（二）行政村、自然村采用有线广播电视联网工程建设或采用卫星小有线技术建设的补助。
（三）对新一轮广播电视“村村通”建设任务较重，工作完成出色的市、县（区）给予适当的奖励。
第四条 专项资金分配原则
（一）目标管理原则。省与各市（县、区）签订目标责任书，专项资金的补助（奖励）与县（市、区）广播电视村村通工作目标相结合。
（二）共同分担原则。开展新一轮广播电视村村通建设是县级政府的责任，县级政府要多渠道筹措资金，省专项资金给予一定补助和奖励。
（三）效率优先原则。省对各县（市、区）年度广播电视村村通建设工作进行考核和评价，考核结果作为以后年度专项资金立项审批和预算安排的重要参考依据。
第五条 专项资金的补助（奖励）标准。
（一）一类地区：
1、行政村与行政区域有线电视联网建设，按实际新建杆路（含借杆路）每杆公里补助5000元;乡镇联网可适当提高补助标准。
2、自然村采用有线电视联网建设，以自然村入户率均达到60%以上为基准，对50户以上的自然村，每个村补助10000元；20—49户的自然村，每个村补助5000元。
3、对不具备联网条件的行政村、自然村采用卫星小有线接收方式等建设，行政村和50户以上自然村，每个村补助6000元；20—49户的自然村，每个村补助3000元。
（二）二类地区：
1、乡镇、行政村与行政区域有线电视联网建设，按实际新建杆路（含借杆路）每杆公里补助3000元。
2、自然村采用有线电视联网建设，以自然村入户率均达到60%以上为基准，对50户以上的自然村，每个村补助6000元；20—49户的自然村，每个村补助3000元。
3、对不具备联网条件的行政村、自然村采用卫星小有线接收方式等建设，行政村和50户以上自然村，每个村补助4000元；20—49户的自然村，每个村补助2000元。
（三）对农业人口占总人口60%以上、且“村村通”建设完成出色的县（市、区），经验收评比后给予适当的奖励。
第六条 各市、县（市）财政部门和广播电视“村村通”领导小组办公室（或实施主体）为专项资金申请单位。
区级农村广播电视“村村通”建设专项资金申请，由所在地市财政和广播电视“村村通”领导小组办公室（或实施主体）负责申报。
第七条 申报省专项资金补助（奖励）必须符合下列要求：
（一）符合申报补助（奖励）范围；
（二）有明确的工作目标、实施方案、进度计划、资金预算；
（三）实行有线联网的须填报《广播电视“村村通”建设光缆联网工程计划表》（详见附2）；
（四）地方自筹经费已经落实；
（五）申报材料内容真实、准确、完整。
第八条 各市、县（市）财政、广播电视部门应按以下程序报送相关材料：
（一）各市、县广播电视、财政部门按照统一要求，在2006年8月31日前编制《浙江省广播电视“村村通”建设专项资金项目申报书》（详见附3）和《浙江省广播电视“村村通实施计划明细表》（详见附4），经同级人民政府同意后上报省广电局、财政厅。各县（市）报送的材料应同时报市广电行政主管部门备案。
（二）各级广播电视、财政部门分别于每年3月31日和9月30日前向省广电局、财政厅申报当年项目实施计划和当年已完工项目补助（奖励）资金。
第九条 省广电局、财政厅根据各地广播电视、财政部门上报的《浙江省广播电视“村村通”建设专项资金项目申报书》审核后，于2006年9月15日前下达《浙江省广播电视“村村通”建设任务分年度实施计划表》（详见附5）。
第十条 省财政厅会同省广电局于每年5月31 日前下达当年开工项目预拨资金。预拨资金为当年计划开工项目省补助（奖励）部分的50%。
区级农村广播电视“村村通”建设专项资金通过市财政局进行转拨，各市财政部门在收文15天内将省补助的专项下达到区级财政部门。
第十一条 省、市广播电视行政主管部门对竣工项目进行抽查验收，省财政厅会同省广电局根据验收结果，于每年11月31日日下达当年竣工项目省补助（奖励）资金的余额。
第十二条 采用MMDS微波覆盖方案的建设资金，经与建设单位协商后专项安排，拨付方式根据实际情况由省财政厅确定。
第十三条 各级广播电视、财政部门要按照《政府采购法》的规定和要求，对工程设备、器材和工程施工进行政府采购和招标。
第十四条 省广电局、财政厅对新一轮“村村通”建设所需设备、器材采用全省集中采购、协议供货的办法，通过公开招标凡是个择优确定全省协议供货产品的品牌、型号、价格和中标供应商，由各承担村村通任务市县的广电部门，按规定直接向中标供应商采购所需有线广播电视器材，并签订协议供货合同，由省广电局审核后执行。
货款结算，供货商凭协议供货合同、验收单和销售发票等原始凭据，直接向有关市县广电部门结算。
第十五条 各市、县（市、区）广电、财政部门应及时将村村通建设补助和奖励实际情况报送省广电局和省财政厅。
第十六条 省财政厅省广电局对各地实施“村村通”建设工程进行全过程跟踪监管。建立项目进展监督和信息通报制度，每年省广播电视“村村通”工作领导协调小组办公室将组织不定期检查。
第十七条 各地应严格执行项目计划实施，因客观原因，项目计划确需变动的，应按原程序上报省广电局审核批准，省财政厅备案。
第十八条 对有下列情形之一的，视情追缴当年省补助专项资金。并依照有关法律、法规的规定追究有关责任人的责任。
（一）无特殊原因不能按计划任务的；
（二）虚报项目名称（含行政村、自然村等）、内容（包括公里数、联网方式等）骗取省补助专项资金的；
（三）挪用项目资金的；
（四）承诺的当地配套资金没有到位的；
（五）不按政府采购的有关规定实施设备、器材等采购活动的；
（六）其他严重违反本办法规定的。
第十九条 本办法自发布之日起施行。
