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中国保险监督管理委员会


关于调整保险代理公司和保险公估公司审批程序的通知

保监发[2001]165号


各保监办:
　　为进一步规范保险代理公司、保险公估公司的审批程序，现将有关事项通知如下：
　　一、申请筹建保险代理公司、保险公估公司，须同时向中国保监会及保监办提交下列材料（材料用A4纸装订，一式三份，其中一份抄报保监办）：
　　（一）筹建申请报告；
　　（二）筹建可行性报告（包括市场情况分析、公司发展思路、近三年的业务发展计划和盈利情况预测）；
　　（三）公司框架（包括资本金、股权结构、组织结构、从业人员等）；
　　（四）筹建方案；
　　（五）筹建人员名单及身份证复印件；
　　（六）筹建负责人简历及其亲笔署名的无违法犯罪记录和其他不良记录的声明。
各保监办对有关筹建要求方面的咨询应予以解答，并认真调查筹建申请材料的真实性和筹建负责人人的品行问题，一旦发现问题，应及时向中国保监会报告。
　　二、各保监办指导保险代理公司、保险公估公司的筹建工作。获准筹建的公司筹备组按有关规定落实资本金、出资人、营业场所、从业人员等，筹备就绪后应向保监办提交下列材料（材料用A4纸装订，一式三份，其中二份为原件）：
　　（一）开业申请；
　　（二）公司章程；
　　（三）内部管理制度（包括组织框架、决策程序、业务和财务、人事制度等）；
　　（四）拟任高级管理人员任职资格送审材料；
　　（五）员工名册、员工《资格证书》复印件和身份证复印件；
　　（六）股东名册、法人股东营业执照复印件（加盖工商行政管理部门的备案专用章）及最近三年财务报表（加盖股东单位财务印章）、自然人股东身份证复印件；
　　（七）会计师事务所出具的验资报告、资本金入账原始凭证复印件；
　　（八）计算机软、硬件的配置情况；
　　（九）营业场所使用权或所有权证明文件；
　　（十）工商行政管理部门批准的《企业名称预先核准通知书》。
　　公司筹备组提交的开业申请材料齐全的，各保监办应自收到材料之日起三十日内对材料进行实质审查和验收，,提出初审意见，连同开业申请材料二份（包括一份原件）报中国保监会审批。中国保监会自收到材料之日起三个月内作出是否批准开业的决定。各保监办负责对保险代理公司拟任高级管理人员进行任职资格审查谈话。
　　三、中国保监会在近期将批准筹建一批保险代理公司、保险公估公司（名单见附件）。请各保监办作好准备，认真指导保险代理公司、保险公估公司的筹建工作。
　　附件：.中国保监会关于保险代理公司、保险公估公司审批程序的公告






附件：
　　　　　　　　　　　　　　　中国保监会关于保险代理公司、保险公估公司审批程序的公告
为提高保险代理公司、保险公估公司审批程序的透明度，现将有关事项公告如下：
　　一、申请筹建保险代理公司、保险公估公司须向中国保监会提交下列材料（材料用A4纸装订，一式三份，其中一份抄报中国保监会在当地的派出机构）：
　　（一）筹建申请报告；
　　（二）筹建可行性报告（包括市场情况分析、公司发展思路、近三年的业务发展计划和盈利情况预测）；
　　（三）公司框架（包括资本金、股权结构、组织结构、从业人员等）；
　　（四）筹建方案；
　　（五）筹建人员名单及身份证复印件；
　　（六）筹建负责人简历及其亲笔署名的无违法犯罪记录和其他不良记录的声明。
　　中国保监会自收到材料之日起三十日内作出是否受理的决定。依法不能受理的，中国保监会书面通知申请人。依法予以受理的，中国保监会自收到材料之日起六个月内作出是否批准筹建的决定。不予批准筹建的，中国保监会书面通知申请人并说明理由。每周三和周五下午为筹建申请材料的接收时间。申请人可以就近到中国保监会的当地派出机构咨询。
　　二、中国保监会的派出机构负责指导保险代理公司、保险公估公司的筹备工作。获准筹建的公司筹备组须依法落实资本金、股东、营业场所、从业人员等，筹备就绪后应向中国保监会的派出机构提交下列材料（材料用M纸装订，一式三份，其中二份为原件）：
　　（一）开业申请；
　　（二）公司章程；
　　（三）内部管理制度（包括组织框架、决策程序、业务和财务、人事制度等）；
　　（四）拟任高级管理人员任职资格送审材料；
　　（五）员工名册、员工《资格证书》复印件和身份证复印件；
　　（六）股东名册、法人股东营业执照复印件（盖工商行政管理部门的备案专用章）及最近三年财务报表（加盖股东单位财务印章）、自然人股东身份证复印件；
　　（七）会计师事务所出具的验资报告、资本金入账原始凭证复印件；
　　（八）计算机软、硬件的配置情况；
　　（九）营业场所使用权或所有权证明文件；
　　（十）工商行政管理部门批准的《企业名称预先核准通知书》。
　　公司筹备组提交的开业申请材料齐全的，中国保监会的派出机构自收到材料之日起三十日内对材料进行实质审查和验收，提出初审意见，报中国保监会审批。中国保监会自收到材料之日起三个月内作出是否批准开业的决定。对不予批准开业的，中国保监会书面通知公司筹备组并说明理由。
　　公司筹备组自获准筹建之日起六个月内未完成筹建工作的，原批准文件自动失效。中国保监会将在有关媒体上予以公告。
　　三、如果中国保监会及其派出机构的工作人员违反上述工作程序，对申请人无故刁难，有吃、拿、卡、要行为的，申请人可向中国保监会及其派出机构书面举报，一经查实，将按有关规定严肃处理。
　　特此公告


商标淡化理论应慎用

林海涛


商标淡化理论是一种有别于传统商标保护模式而对驰名商标在非竞争类商品或服务上提供强保护的学说，该理论几十年来已经在欧洲和美国法院中得到应用。近年来，这一理论也逐渐开始影响我国的理论和实践，一些大公司也开始尝试着用商标淡化的理论来强化它们的驰名商标的保护，如今年年初，肯德基国际控股公司就抬出了商标淡化的理论，认为“北京爱心自强盲人按摩中心”申请的AKFC商标玷污、污损了自己的KFC商标，对AKFC商标向国家工商总局商标局提出异议。由于我国目前没有专门的反商标淡化的立法，也没有法律法规明确对反商标淡化作出规定，在这种情况下，对于权利人提出的要求用商标淡化的理论来保护其驰名商标的要求，只能从我国的国情出发，来决定是否或者如何运用这一理论。笔者通过考察欧美的反商标淡化的相关立法及其判例，认为在我国目前的司法实践中，应慎重使用这一理论。
首先，我国目前的法律法规中尚没有关于反商标淡化的明确规定。从法理上讲，对于公民、法人及其它民事主体来说，在民事活动中，只要是法律没有明文禁止的，他们就可以去做。而我国目前的法律法规中尚找不到关于反商标淡化方面的明文规定，那么按照法无明文禁止即可为之之法理，以商标淡化的理论来追究民事主体的侵权责任是不公平的，也是有背于法治精神的。当然有人认为我国的法律中有关于反商标淡化方面的规定：如我国《商标法》第十三条规定：“就相同或者类似商品申请注册的商标是复制、摹仿或者翻译他人未在中国注册的驰名商标，容易导致混淆的，不予注册并禁止使用。就不相同或者不相类似商品申请注册的商标是复制、摹仿或者翻译他人已经在中国注册的驰名商标，误导公众，致使该驰名商标注册人的利益可能受到损害的，不予注册并禁止使用”。《驰名商标认定和管理暂行规定》第8条规定：“将与他人驰名商标相同或者近似的商标在非类似商品上申请注册，且可能损害驰名商标注册人的权益，从而构成《商标法》第八条第（9）项所述的不良影响的，由国家工商行政管理局商标局驳回其注册申请；申请人不服的，可以向国家工商行政管理局商标评审委员会申请复议；已经注册的，自注册之日起五年内，驰名商标注册人可以请求国家工商行政管理局商标评审委员会予以撤销，但恶意注册不受时间限制。” （1）而笔者认为，我国的上述规定与商标淡化的理论尚有一定的差距。首先，商标淡化理论着眼于对驰名商标在非竞争（即非相同或者非近似）商品或服务上的保护，禁止他人在相同或近似的商品或服务上使用或注册与驰名商标相同或近似的商标，是传统商标法混淆理论所一贯坚持得做法，而非商标淡化理论的特点。其次，我国法律的上述规定，虽然对驰名商标提供了“跨类”保护，但其着眼点仍在于避免他人的商标与驰名商标相混淆和误导公众，而商标淡化理论却要求，不论他人的商标是否与驰名商标造成假冒、混淆或者误导，只要对驰名商标造成了“淡化”，就被认为是侵权，因而，商标淡化的理论对驰名商标保护要明显强与我国对驰名商标的“跨类”保护的力度。
其次，商标淡化理论本身就具有很大的争议性。根据美国商标法第1127条的规定，所谓商标淡化指行为人的行为减低了他人对商品和服务的标志力，而无论：（1）行为人与他人是否有竞争关系；（2）是否可能造成假冒或者混淆。但是该条规定在实践中却很不好把握。正如有律师在美国众议院讨论联邦反商标淡化法时的反对证言中所指出的：传统的混淆理论不仅更容易操作，同时也完全能够应付。没有必要去建立一个谁也说不清楚的淡化理论，尤其是这理论正脱离产品本身，朝着类似版权和专利权一样的绝对垄断权发展，这样势必赋予商标所有人太大的保护范围，妨碍正常的商业贸易。 （2）而美国法院在适用这一理论时也出现了明显的分歧，如在Moseley v.V. Secret Catalogue,Inc.案（也即通称的Victoria`s Secret案）中,美国第六巡回法院就明显的排斥了第四巡回法院的见解。而美国联邦最高法院也认识到对于本案和若干先前的判例各巡回法院对于商标淡化的构成要件在见解上已经产生了相当的歧义，所以受理了该案，以图统一此中的法律见解。最高法院在判决中指出：关于本类型的案例，原告即商标权人必须举证被告的商业使用已对其驰名商标构成了“事实淡化”方可；仅仅举证显示消费者对在后使用者的使用会与驰名商标产生生意上的关联，并不足以构成淡化，这是因为生意上的关联与对于驰名商标造成模糊、毁损或侵害之间并无一定的因果必然性。据此，最高法院隧判决原告在本案中最多只证明了有人对于被告所使用的名称感到不满，但根本未提出证据来显示被告已让消费者对于其标示有Victoria Secret商标的商品或服务能力予以减损，原告（被上诉人）因此败诉。然而，对于什么时“事实淡化”，最高法院也没有给出一个明确的答案，从而给各界留下了许多的疑惑。 （3）笔者举美国的判例，意在说明，商标淡化的理论在美国已存在了近一个世纪，现在仍然具有相当的争议，美国法院在适用这一理论时也是十分谨慎的，美国联邦最高法院的上述判决结果事实上已将商标淡化的应用范围大幅限缩。因此，我国在引进并在实践中应用这一具有相当争议的理论时，也应持谨慎的态度，以避免重复别人已经走过的弯路。
再次，商标淡化理论在驰名商标的保护上开创了一个新的领域，其对驰名商标的保护力度之强是前所未有的，当今世界上除了美国以外，其他国家都没有关于反商标淡化方面的专门立法，因此，我们在实践中运用这一理论时，很自然的要考虑与国情相适应的问题。美国在世界上有那么多的驰名商标，因而强化对驰名商标的保护自然是对其有利的。而我国自己在国际上驰名的商标又有多少？商标淡化的理论至少在目前可能会更多的保护“洋商标”的利益。这同时也会给我国的企业造成一种无形的压力，因为商标淡化理论根本就不要求是否与驰名商标造成混淆或误导，只要商标权人认为他人的商标“淡化”了其驰名商标，商标权人就可以把对方送上“被告席”，而对于什么是“商标淡化”，在目前却很难说清楚，在这种情况下，企业的经济实力就在双方的诉讼对抗中具有决定性的意义，这对于我国的大多数企业来说明显处于不利地位。所以，有的学者指出“美国的著名商标保护制度是一种极端的使“强者更强，弱者更弱”的制度。” （4）
最后，笔者认为，商标就其本来面目而言，是一种区别不同商品和服务的商业标记，以避免消费者在选择商品和接受服务时产生混淆和误导，因此商标法所直接保护的是消费者的权益。而商标侵权行为则是一种搭他人“便车”的行为，即通过使用与他人相同和相似的商标来达到混淆或者误导消费者从而牟取不正当的利益的行为。而如果行为人使用的商标不会与他人的商标造成混淆或者误导，那么他实际上既不会损害消费者的利益，也不会损害商标权人的利益，那么他的行为就是一种对社会无害的行为，这也就是传统的商标法一贯坚持混淆理论的主要理由。但是商标淡化理论则一反传统商标法以消费者为直接保护对象的做法，转而以保护驰名商标权人为中心。而且不论他人的商标是否与其驰名商标相混淆和误导，都可以以“淡化”为名追究他人的民事责任，这实际上使驰名商标的权利人拥有了可以吞噬本可以由他人合理使用商标的社会公众利益的空间的权利，在这一点上，商标淡化理论已经走的有些远了！
（英文标题：The theory about trademark dilution should be limited to use）
（1）甘娟 ：《商标淡化在审判实践中的具体应用》。
（2）黄晖著 《驰名商标和著名商标的法律保护》，法律出版社，第151页。
（3）该案的详细介绍参见孙远钊 ：《美国知识产权法最新发展评析》，载《中国高校知识产权研究会第十一届年会论文集》。
（4）唐广良：《美国“反网域霸占法”确立的域名争议规则》，载《环球法律评论》2001.春。

（本文发表于《中华商标》2004年第1期）
作者：林海涛，男，山东青岛人，现为上海大学知识产权学院02级硕士研究生，主要从事知识产权法方面的学习和研究。本文仅代表作者个人的见解，如有不同意见请通过shhdxlht@sohu.com与作者联系。